Bitcoin e Web3
Sem Ilusões.
Educação para quem quer entrar no mercado com estrutura, pensamento crítico e visão de longo prazo.
Membro · todas as métricas
On-chain, screener, DeFi, funding e alertas num só painel. Mensal, cancelas quando quiseres. Cadeados abertos em minutos.
Calculadora IRS Cripto PT
Simula a mais-valia e o imposto sobre criptoativos em Portugal, regras de 2023. Sem registo.
Comunidade ativa
Portugueses que levam cripto a sério. Partilha, debate e crescimento mútuo em espaço seguro.
Curso completo
11 módulos, +20h de vídeo, plano Método (12 meses) ou Soberania (mínimo garantido de 5 anos), ambos em pagamento único. Métricas de membro incluídas. Um caminho estruturado para aprender cripto em PT.
Ebook · Investir de Olhos Abertos
O ponto de partida: os erros que o Noir pagou para aprender, num guia direto em PT-PT. Entregue por email.
Sessão Privada 1:1
Uma hora com o Noir para tirares as tuas dúvidas, sem grupo, sem agenda genérica. Não indicamos ativos para compra.
A tua jornada começa aqui.
Três passos simples para entrares no mundo cripto com conhecimento real e uma comunidade a apoiar-te.
Entra na comunidade
Junta-te ao WhatsApp, aberto a todos, sem compromisso. Começa a ler, a fazer perguntas e a perceber o ecossistema.
Entrar no WhatsAppAprende com estrutura
O curso Cripto sem Atalhos (11 módulos, +20h de vídeo) dá-te o mapa completo, do zero à análise avançada, ao teu ritmo.
Cresce com a comunidade
Acede ao canal fechado da comunidade de alunos, lives mensais de Q&A, análises exclusivas e uma rede de pessoas que levam cripto a sério.
O que diz a nossa comunidade.
"Nota-se que dominas e tens gosto em partilhar conhecimento. Se porventura abrires um canal teu estou in."
"Tenho andado a estudar as tuas lições. Estão tops as aulas."
"Exatamente como disseste, não entrar tão pesado. E sim ir entrando para ter mais dólares no fim."
"Grande Bruno, bem tu dizias que o ETH ia parar aos 1500$. Já desceu bem."
Todas as métricas. Um só lugar. 9,99€/mês.
On-chain, screener de centenas de ativos, DeFi, funding e alertas — em vez de saltares entre cinco sites. Cancelas quando quiseres.
Fala diretamente com o Noir.
Uma hora só tua. Sem grupo, sem agenda genérica. Respondemos às tuas dúvidas com honestidade. Não indicamos ativos para compra.
Se estás de fora da comunidade e queres tirar dúvidas sobre os temas abaixo: perceber como funciona um projeto, configurar autocustódia, entender DeFi ou simplesmente ter uma conversa franca sobre o mercado. Este é o formato certo.
Sem scripts, sem apresentações gravadas. Uma chamada ao vivo contigo, focada no que realmente te preocupa.
- 1 hora de videochamada privada
- Tema definido por ti, sem restrições
- Respostas às tuas dúvidas, com exemplos práticos
- Sem script, sem conteúdo pré-gravado
- Marcação e pagamento por WhatsApp
- Não indicamos ativos para compra: tiramos dúvidas, as decisões são tuas
Disponibilidade limitada · Resposta em 24h úteis
Parceiros e Referências
Bybit
Corretora usada pela comunidade · parceria comercial
Kast
Cartão cripto
Ledger
Hardware wallet
Paris Blockchain Week
Evento global
European Blockchain Convention
Evento europeu
NFC Lisbon
Evento em Portugal
Alguns destes links são de afiliado: se abrires conta ou comprares através deles, a BitHolders recebe uma comissão paga pela empresa, sem custo acrescido para ti. A comissão não muda o que escrevemos, e nunca dizemos onde investir. Quando falamos de um produto de um parceiro, dizemos que é parceiro no mesmo parágrafo. Os eventos listados são parcerias de comunidade, sem pagamento envolvido.
Uma comunidade que leva cripto a sério.
A BitHolders nasceu no final de 2021 com um objetivo claro: munir as pessoas portuguesas com informação real sobre Bitcoin, Web3 e cripto. Sem hype. Sem promessas. Sem atalhos.
Num mercado cheio de ruído, somos o oposto. Aprende a ler o mercado com estrutura, a gerir risco com consciência, a tomar decisões com base em fundamentos, não em narrativas.
Bitcoin
Soberania monetária, autocustódia e o porquê de o Bitcoin ser diferente de tudo o resto.
Web3 e DeFi
Protocolos descentralizados, finanças sem intermediários e o que isso significa na prática.
Segurança
Hardware wallets, seed phrases, phishing e como proteger o que é teu sem depender de ninguém.
Métricas Onchain
Lê a blockchain diretamente. Entende o que os dados dizem antes de qualquer notícia.
Pensamento Crítico
Questionar narrativas, filtrar ruído e tomar decisões baseadas em factos, não em hype.
Longo Prazo
Investir com paciência, gerir risco e construir convicção ao longo do tempo.
Ordinals e Runes
A camada de ativos nativos no Bitcoin.
IA e Automação
Ferramentas de inteligência artificial aplicadas a cripto, pesquisa e produtividade.
Clareza é também saber o que excluímos.
Encontra-nos onde estiveres.
Quintas Crypto
Fundadas por Bruno Noir em setembro de 2024, as Quintas Crypto foram um encontro semanal presencial no Café Amizade, em Aveiro. Todas as semanas, entre as 22h e a 1h da manhã, a comunidade reunia-se para debater Bitcoin, Web3 e o estado do mercado. Uma experiência construída sobre conversa real, sem slides nem palcos.
Set 2024 a Jul 2025 · AveiroÚltimos Vídeos do Canal
Conteúdo novo regularmente. Educação Bitcoin e Web3 em português.
Gostas do que vês de graça? O curso é isto, com estrutura.
As pessoas por detrás da BitHolders.
BN
NK
FS
Entrei no mercado cripto com curiosidade. Perdi algum dinheiro porque estava desorientado. Depois parei, estudei, e percebi que o problema não era o mercado. Era a forma como as pessoas entram nele. Foi daí que nasceu a BitHolders.
O meu foco nunca foi o preço. Foi sempre a educação: traduzir conceitos complexos, expor riscos reais, e ajudar quem quer estar no mercado a longo prazo a construir uma base sólida.
Cripto sem Atalhos.
Aprende a ler o mercado por ti próprio. 11 módulos, +20h de vídeo em português de Portugal — sais a saber comprar, guardar, analisar e gerir risco, sem depender de sinais nem gurus.
Turmas de 20 alunos no máximo · as inscrições fecham quando a turma encher.
15 dias para veres o curso por dentro. Não é para ti? Reembolso total pela Hotmart, sem perguntas.
Este curso é para ti se…
Bruno Noir
Fundador da BitHolders e autor de todo o conteúdo do canal de YouTube da comunidade. Ensina cripto desde 2021 com a mesma regra do site: sem promessas de lucro, sem atalhos — método, risco e contexto.
O que dizem alunos e membros
"Tenho andado a estudar as tuas lições. Estão tops as aulas."
Daniel · Aluno do curso"Nota-se que dominas e tens gosto em partilhar conhecimento."
J. S. · Comunidade BitHolders"Exatamente como disseste, não entrar tão pesado. E sim ir entrando para ter mais dólares no fim."
André · Membro da comunidade"Grande Bruno, bem tu dizias que o ETH ia parar aos 1500$. Já desceu bem."
Bernardo · Membro da comunidadeAcesso a todos os módulos. Atualizações incluídas durante o teu acesso — 1 ano no Método, enquanto o curso existir no Soberania.
Turmas limitadas — máximo de 20 alunos por turma, para acompanhamento próximo. Quando enche, as inscrições fecham até à turma seguinte.
Garantia de 15 dias · IVA incluído
Perguntas frequentes de compra
Começa pelo ebook Investir de Olhos Abertos — os erros que o Noir pagou para aprender, por 12,90€.
Investir de Olhos Abertos
O ponto de partida antes de pôr um euro em cripto: os erros mais caros de quem começa, explicados por quem os cometeu, para que os evites à primeira. Guia direto, em português de Portugal, sem promessas de retorno.
- PDF entregue por email logo após a compra, pela Hotmart
- Escrito em português de Portugal, para quem está a começar
- 18 capítulos e 188 páginas, com casos reais e um manual prático para os primeiros passos
- Se mais tarde entrares no curso, o ebook já vem incluído. Compra-o agora se o quiseres ler já.
Pagamento seguro na Hotmart (cartão, Multibanco ou PayPal). Dúvidas antes de comprar? Fala com o Noir.
O ebook é o ponto de partida. O curso Cripto sem Atalhos leva-te do zero à análise: 11 módulos, mais de 20 horas de vídeo, comunidade privada e sessões mensais ao vivo. O ebook vai incluído. Turmas de 20 alunos no máximo.
A subscrição de Membro dá-te as métricas do site, on-chain, screener e DeFi, por 9,99€/mês, sem compromisso.
Quintas Crypto
quase 50 semanas
De setembro de 2024 a julho de 2025, as Quintas Crypto juntaram a comunidade BitHolders todas as quintas-feiras, das 22h à 1h, no Café Amizade em Aveiro. Quase cinquenta semanas seguidas, chuva ou sol, sem slides nem palco: conversa real sobre Bitcoin, Web3 e o mercado. Pararam no verão de 2025.
O próximo passo é um evento aberto a todos, organizado pela comunidade. Ainda não há data nem programa. Quando houver, avisamos por email quem quiser.
Usamos o teu email só para este aviso. Nada mais. Política de Privacidade.
Entretanto, a conversa continua no WhatsApp da comunidade. WhatsApp →
No ecossistema global.
Com voz portuguesa.
Desde 2024 que a BitHolders tem presença ativa nos principais eventos Web3 europeus. Não como espectadores, como participantes que levam a perspetiva portuguesa a palcos onde ela raramente aparece.
NFC Lisbon 2026
Regresso a Portugal para o maior evento Web3 do país. A BitHolders marca presença como Community Partner no NFC Lisbon 2026, já confirmado.
Paris Blockchain Week 2026
A maior semana de blockchain da Europa. A BitHolders esteve presente como Community Partner, representando a comunidade portuguesa num palco global.
Crypto Content Creator Campus 2025
250 criadores de conteúdo cripto de todo o mundo, os mais conceituados do ecossistema, com milhões de seguidores. A BitHolders esteve presente a convite da Bybit, parceira da comunidade.
European Blockchain Convention 2025
O maior evento de blockchain da Europa Continental, em Barcelona. A BitHolders participou como Community Partner, conectando a comunidade portuguesa com o ecossistema europeu.
NFC Lisbon 2025
Bruno Noir subiu ao palco do NFC Lisbon 2025 como Speaker, a primeira talk da BitHolders num evento internacional. Um momento histórico para a comunidade.
NFT Paris 2025
Primeiro NFT Paris da BitHolders, um mergulho profundo no universo Ordinals, RWAs e ativos digitais. Presença ao lado das maiores referências do sector global.
NFC Lisbon 2024
Primeira presença da BitHolders no NFC Lisbon, o maior evento Web3 de Portugal. O início da parceria e da presença internacional da comunidade.
Quintas Crypto
Evento semanal de Bitcoin e cripto fundado por Bruno Noir em Aveiro. Um espaço de encontro, debate e educação para a comunidade local, onde tudo começou.
Queres estar presente nos próximos eventos ou estabelecer uma parceria?
Presença no ecossistema.
Eventos, pessoas e momentos que fazem parte desta jornada no mundo Bitcoin e Web3.
O Mercado Cripto, num só sítio.
Preços ao minuto, sentimento de mercado e indicadores técnicos. Cada indicador diz a sua cadência — os preços renovam a cada 60 segundos, as métricas de rede são diárias.
Oito leituras num só termómetro: quatro só de preço, três que comparam o preço com o custo on-chain da rede e uma de sentimento. Mais de metade do peso vem só do preço e quase todo o resto tem o preço no numerador, por isso o índice segue sobretudo o preço: não são oito opiniões independentes. Os pesos estão à vista para membros; os indicadores estudam-se nos módulos 7 e 8 do curso. Por baixo do número, a fase do ciclo: queda face ao máximo e meses desde o halving. Diz em que zona histórica o mercado está; o que fazer com isso é decisão tua.
Escalas medidas em dados de 2014 a 2026 (as on-chain só desde 2022) e ajustadas aos topos recentes, mais baixos do que os antigos. Um pilar sem dado fica de fora e os pesos renormalizam. Não é recomendação de investimento.
Custo médio real de quem detém Bitcoin, separado entre mãos fortes e recentes, lucro não realizado da rede e zonas onde o preço reagiu.
Níveis calculados de máximos e mínimos onde o preço reagiu no último ano. Fins educativos, não constitui aconselhamento financeiro. On-chain: bitcoin-data.com · médias de preço: cotações públicas de mercado. Métricas sem dado ficam ocultas — nunca estimadas.
As moedas mais pesquisadas nas últimas 24h. Mede atenção, não entradas de capital: muitas vezes é ruído.
Hash rate, ajuste de dificuldade, tempo médio de bloco, fees e mempool da rede Bitcoin.
Dados educativos · não é aconselhamento financeiro nem sinal de compra ou venda.
Powered by CoinGecko
Como lemos estes indicadores — critérios e horizonte
Isto não são sinais de trade. Não dizemos onde entrar, onde pôr o take-profit nem o stop-loss — isso são decisões tuas, com o teu conhecimento e a tua gestão de risco. “Bullish” e “Bearish” descrevem o momentum atual do preço face ao seu histórico recente, incluindo zonas de sobrecompra e sobrevenda. Não é previsão: o mercado pode inverter a qualquer momento.
Horizonte: curto prazo
Toda a tabela usa RSI(14) em velas diárias — cripto, ações, commodities e ETFs na mesma base temporal, uma janela de ≈ 3 semanas. Um 58 numa linha compara com um 58 em qualquer outra. Não serve para posições de anos: para ciclo longo, vê a Confluência BitHolders e o Valuation On-Chain.
Momentum
- Bullish RSI ≥ 55 e variação de 24h positiva
- Bearish RSI ≤ 45 e variação de 24h negativa
- Neutro tudo o resto — incluindo RSI extremo sem o preço confirmar
Exigimos as duas condições ao mesmo tempo. RSI alto com preço a cair não é força — é divergência, e fica Neutro.
Tendência (↗ → ↘)
- ↗ Alta preço acima da MM20 e MM20 acima da MM50
- ↘ Baixa preço abaixo da MM20 e MM20 abaixo da MM50
- → Sem tendência médias sem alinhamento
Médias móveis de 20 e 50 sessões. Uma seta para cima significa alinhamento atual — não garante continuidade.
Volume
- Alto última sessão mais de 30% acima da média de 20
- Normal dentro do intervalo habitual
- Baixo mais de 30% abaixo da média
Volume alto dá mais peso ao movimento; volume baixo torna qualquer leitura menos fiável.
Os números são calculados a partir de dados de mercado reais, sem valores estimados. Se um ativo não tiver histórico suficiente, fica de fora em vez de aparecer com indicadores incompletos. Conteúdo educativo — não constitui aconselhamento financeiro.
Ações, ETFs, ouro e dívida pública em versão token, com o prémio ou desconto face ao ativo real, e as plataformas que os emitem. Dados CoinGecko e DefiLlama para os tokens; cotação de referência do mercado tradicional para o ativo real. Atualizados a cada 2 horas.
Prémio = preço do token face ao ativo real (última cotação de referência; fora do horário da bolsa o token continua a negociar e o desvio pode alargar). Ouro e prata tokenizados aparecem sem prémio: a referência disponível é o contrato de futuros, que cota acima do preço à vista e daria um desconto que não existe. Só aparecem tokens com capitalização acima de 5 M$ (10 M$ nas tesourarias) e, fora das tesourarias, com volume nas últimas 24 h. Os tokens de ações e ETFs são emitidos por terceiros (por exemplo a Backed Finance) como certificados de acompanhamento ao abrigo de um prospeto aprovado no EEE: não são ações — não dão direito de voto nem relação direta com a empresa, e acrescentam risco de emissor e de contrato inteligente. A BitHolders não emite, não distribui nem intermedeia nenhum destes produtos e não recebe comissão por os mostrar. A disponibilidade depende da plataforma e da tua residência (indisponíveis, entre outros, a pessoas dos EUA). Informação, não é recomendação.
Ecossistema DeFi. Total Value Locked Membros
TVL das principais redes blockchain e protocolos DeFi.
Nos futuros perpétuos (contratos com alavancagem que nunca expiram), quem está comprado e quem está vendido trocam entre si uma pequena taxa, em regra de 8 em 8 horas. Quando há mais gente comprada com alavancagem, a taxa é positiva e são os compradores que pagam; quando é negativa, pagam os vendidos. Serve para ver de que lado está a alavancagem, não para prever a direção. Se compras à vista, isto não te toca. Carrega num cartão para perceberes o que a taxa daquele ativo significa neste momento. Fonte: Bybit. Dados educativos, não são recomendação.
Ferramentas Educativas.
Simuladores e visualizadores para entender o impacto das tuas decisões financeiras ao longo do tempo.
Se tivesses investido X$ por mês em BTC…
Simula uma estratégia de Dollar Cost Averaging (DCA) desde janeiro de 2010 até hoje. Preços históricos mensais aproximados em USD.
Simulação educativa com preços históricos aproximados. Não constitui aconselhamento financeiro.
Próximo Halving. Conta-regressiva
A cada 210.000 blocos minerados, a recompensa dos mineiros é reduzida a metade. É o mecanismo desinflacionário do Bitcoin: a oferta continua a crescer, cada vez mais devagar, até aos 21 milhões.
BTC ≈ $12
BTC ≈ $650
BTC ≈ $8.600
BTC ≈ $63.000
Bloco alvo: 1.050.000
Calculadora IRS Cripto
A calculadora vive agora na página de fiscalidade, junto das regras explicadas, exemplos e o que o MiCA muda.
Cripto → Euro, Dólar, Real
Preço de mercado em USD (CoinGecko) convertido com as taxas do Banco Central Europeu. Valor indicativo — não é cotação de execução.
Análise de Portfolio com IA Membros
Carrega uma screenshot do teu portfolio, a IA lê os ativos automaticamente com visão computacional. Ou introduz os dados manualmente.
Comparador de Moedas Membros
Seleciona até 3 criptomoedas e compara métricas lado a lado. Preço, capitalização e volume com até 15 minutos de atraso.
Radar de Baleias Membros
Quem tem o Bitcoin que existe: governos, exchanges, fundos, empresas e as carteiras antigas que nunca mexeram. Saldos lidos da blockchain quando há endereço público; estimativas de fontes conhecidas quando não há. Carrega em qualquer nome para perceber quem é e o que anda a fazer.
Saldos verificados na blockchain (mempool.space) e atualizados de hora a hora. Entidades sem endereço público aparecem como estimativa, com fonte e data. A atribuição de cada carteira a uma entidade é de terceiros (Arkham, imprensa) e pode não estar certa.
Alertas de Preço Membros
Recebe uma notificação do browser quando o preço atingir o teu alvo. Funciona mesmo com o separador em background.
Nota: as notificações não são suportadas no Safari do iPhone/iPad.
A minha conta.
Ferramentas DeFi.
Calculadoras para posições de liquidez concentrada. Matemática exata para o efeito do preço; as taxas, se as incluíres, são sempre uma estimativa.
Simular uma posição de liquidez Membros
Numa pool de liquidez concentrada (Uniswap v3, Aerodrome, Orca e afins) a proporção não é 50/50 — depende do intervalo que escolheres. Preenche uma vez e vê tudo: quanto de cada token precisas para entrar, o que acontece nos limites do intervalo, e quanto vale a posição face a simplesmente guardar os tokens. Não inclui as taxas ganhas nem incentivos — mostra só o efeito do preço. Conteúdo educativo, não é recomendação.
Perda impermanente é a diferença entre pôr os tokens numa pool ou simplesmente guardá-los na carteira. Quando os preços divergem, a pool troca-te o token que sobe pelo que desce — se levantares nesse momento, sais com menos valor do que se não tivesses entrado. Escolhe o par e os preços de entrada e saída: mostramos a posição vs. guardar (HODL), em % e em dólares.
Quanto tempo é que este intervalo teria estado ativo no último ano? Fora do range não se ganham taxas: é o número que mais pesa nas taxas que terias ganho. Resultado passado, não previsão.
Onde está o capital e o que cada pool paga hoje: Uniswap v3 em Ethereum, Base e Arbitrum, e Raydium em Solana — só pares do top 100 com liquidez real.
Powered by CoinGecko
APY variável e não garantido. IL = risco de perda impermanente: se os preços dos dois tokens divergirem, podes acabar com menos valor do que se tivesses simplesmente guardado. A ordenação por IL classifica só esse risco — não avalia risco de contrato, de depeg da stablecoin nem a duração dos incentivos. Não é ranking nem recomendação; conteúdo educativo, não é aconselhamento financeiro.
Política de Privacidade.
Última atualização: setembro de 2026
Responsável pelo tratamento: Bruno Noir, titular da marca BitHolders. Contacto para dados pessoais: info@bitholders.app.
Que dados recolhemos
Email — quando subscreves a newsletter, pedes aviso da próxima turma ou de encontros, crias conta (login por link de email) ou nos contactas. Dados de compra — quando compras o curso, o ebook ou a subscrição de Membro, a Hotmart (processadora de pagamentos) comunica-nos o email da compra e o estado da subscrição para ativarmos ou suspendermos o teu acesso; não vemos nem guardamos dados do teu cartão. Preferências — algumas definições (tema, idioma, alertas de preço) ficam guardadas apenas no teu browser.
Para que os usamos
Para gerir a tua conta e acessos, responder aos teus contactos, enviar a newsletter (apenas se a pediste), e cumprir obrigações legais. Não vendemos nem cedemos os teus dados a terceiros para marketing.
Listas de aviso
Se pedes para ser avisado da abertura da próxima turma do curso ou de encontros presenciais, guardamos o teu email e, como prova do teu pedido, a data, a página onde o fizeste e a versão do texto que aceitaste, numa lista separada da newsletter. Recebemos também uma notificação por email com o teu endereço. Base legal: o teu consentimento (art. 6.º/1-a do RGPD), que dás ao submeter o formulário e podes retirar quando quiseres escrevendo para info@bitholders.app. Não te inscrevemos na newsletter nem usamos esse email para mais nada. Até 30 dias depois de enviarmos o aviso da turma apagamos a lista, o registo do pedido e essas notificações; o da lista de encontros apagamo-lo ao fim de 12 meses sem encontros marcados. Em ambos os casos apagamos antes se nos pedires.
Com quem os partilhamos
Discord (opcional, só alunos e membros). Se ligares a tua conta, guardamos o identificador e o nome de utilizador Discord junto ao teu email, só para dar e retirar o cargo de aluno conforme o teu acesso. O Discord Inc. (EUA) recebe estes dados ao abrigo do Quadro de Proteção de Dados UE-EUA ou de cláusulas contratuais-tipo. Podes desligar na página Conta; ao desligar, apagamos a ligação.
Apenas com os processadores necessários ao serviço: Hotmart (pagamentos do curso, do ebook e da subscrição de Membro), Resend (envio de emails), ImprovMX e Google (receção e leitura do email de contacto info@bitholders.app) e Vercel/Upstash (alojamento e base de dados). Todos atuam como subcontratantes ao abrigo do RGPD; alguns podem tratar dados fora da UE com as garantias adequadas (cláusulas contratuais-tipo).
Análise por IA (opcional, só membros)
Quando pedes a leitura educativa do teu portfolio, ou envias uma imagem para os ativos serem lidos automaticamente, esses dados — os símbolos, quantidades e preços médios que introduziste, ou a imagem — são enviados pelo nosso servidor a um fornecedor de modelos de linguagem para gerar a resposta: Groq Inc., Google (Gemini), OpenRouter Inc. ou Anthropic PBC (esta última apenas na leitura de imagens), todos sediados nos Estados Unidos. O tratamento faz-se ao abrigo das cláusulas contratuais-tipo da Comissão Europeia. Não guardamos o pedido nem a resposta: o texto vive na tua sessão e nada é escrito na nossa base de dados, pelo que não temos prazo de conservação a indicar do nosso lado; o que cada fornecedor conserva rege-se pela política dele. A base de licitude é o teu consentimento (art. 6.º/1-a), que dás ao clicar em Analisar ou Extrair com IA. Podes retirá-lo simplesmente não usando a ferramenta, e opor-te a este tratamento pela página de contacto — sem perder nada: é opcional e todo o resto do site funciona sem ela.
Antes de enviares uma imagem, tapa o teu email e qualquer identificador de conta. Só precisamos das linhas dos ativos; o resto não nos serve para nada e não há razão para sair do teu computador.
Os teus direitos (RGPD)
Podes pedir acesso, correção, portabilidade ou eliminação dos teus dados, e retirar consentimentos, a qualquer momento — escreve-nos pela página de contacto. Tens ainda o direito de reclamar junto da CNPD (Comissão Nacional de Proteção de Dados).
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Guardamos os dados apenas enquanto forem necessários à finalidade: a conta enquanto existir, a newsletter até ao cancelamento, as listas de aviso até ao envio do aviso (turma) ou 12 meses (encontros), os contactos até 2 anos.
Termos e Condições.
Última atualização: setembro de 2026
O serviço
A BitHolders é uma plataforma portuguesa de educação sobre Bitcoin, Web3 e mercados. Nada no site constitui aconselhamento financeiro, recomendação de investimento ou sinal de trading. As decisões de investimento são exclusivamente tuas e criptoativos envolvem risco elevado, incluindo a perda total do capital.
Curso «Cripto sem Atalhos»
Vendido através da Hotmart em duas modalidades: Método (300€, IVA incluído) — pagamento único que dá 12 meses de acesso, sem renovação automática; Soberania (615€, IVA incluído) — pagamento único, sem renovações. O plano Soberania dá acesso aos vídeos e materiais do curso e às suas atualizações enquanto o curso Cripto sem Atalhos existir, e nunca por menos de 5 anos a contar da data da compra. Se, depois desse período, o curso vier a ser descontinuado, os alunos são avisados por email com pelo menos 6 meses de antecedência, mantêm o acesso durante esse prazo e podem descarregar os materiais disponibilizados para download (PDF e documentos de apoio). O Soberania inclui ainda: uma chapa de aço com a marca BitHolders para guardares a tua seed phrase: recebes por email um voucher de uso único para a encomendares, sem custos, a um parceiro, que trata da entrega (a chapa segue em branco: nem a BitHolders nem o parceiro te pedem a seed phrase, nem por email nem por mensagem); uma live fechada por trimestre, só para alunos Soberania; e acesso antecipado aos módulos novos, antes de ficarem disponíveis no Método. A comunidade privada, as sessões ao vivo e as funcionalidades de membro do site acompanham o acesso ao curso enquanto existirem e podem mudar de formato. O Método inclui 1 sessão privada 1:1 e o Soberania inclui 3, de uma hora cada, com o Noir, para tirar dúvidas sobre os temas do curso; não analisamos carteiras nem indicamos ativos para compra. As sessões marcam-se por WhatsApp durante o período de acesso ao curso, são pessoais e não são convertíveis em dinheiro. Quando o site descreve o Soberania como vitalício, quer dizer exatamente isto: acesso enquanto o curso existir, com um mínimo garantido de 5 anos. Quem comprou o plano Vitalício que existia antes do Soberania mantém as condições da sua compra. O acesso é pessoal e intransmissível. Garantia de reembolso de 15 dias do curso, processada pela Hotmart, contada a partir da data da compra; abrange e excede o direito legal de livre resolução de 14 dias. As turmas são limitadas (máx. 20 alunos) e as inscrições fecham quando a turma enche.
Sessão Privada 1:1
Sessão de uma hora com o Noir, por 75€, marcada por WhatsApp. Serve para tirar dúvidas sobre os temas indicados na página da sessão; não analisamos carteiras nem indicamos ativos para compra. É pessoal e a data é combinada na marcação. Os alunos do curso têm sessões incluídas no seu plano, nas condições acima.
Ebook «Investir de Olhos Abertos»
Ficheiro PDF vendido através da Hotmart por 12,90€ (IVA incluído, pagamento único), entregue por email após a confirmação do pagamento. Garantia de reembolso de 15 dias, processada pela Hotmart. Está incluído no curso «Cripto sem Atalhos» em ambas as modalidades.
Subscrição de Membro (9,99€/mês)
Assinatura mensal de 9,99€ (IVA incluído), vendida através da Hotmart, sem período de teste e sem fidelização. Dá acesso às ferramentas e métricas do site; não inclui o curso nem a comunidade privada de alunos. Podes cancelar a qualquer momento na tua conta Hotmart — o acesso mantém-se até ao fim do mês já pago e as renovações seguintes deixam de ser cobradas. Nos primeiros 15 dias da primeira subscrição podes pedir reembolso integral na Hotmart (garantia da Hotmart, que abrange o direito de livre resolução de 14 dias do DL 24/2014); após esse prazo, os meses já pagos não são reembolsados.
Dados e disponibilidade
As métricas provêm de fontes públicas de mercado e são apresentadas «como estão», sem garantia de exatidão ou disponibilidade contínua. Alguns dados são fornecidos por terceiros, sob os termos de uso de cada fornecedor (nomeadamente CoinGecko e DefiLlama) sob licença própria; as respetivas marcas pertencem aos seus titulares e a sua menção não implica endosso da BitHolders. Preferimos não mostrar um dado a mostrá-lo errado — podem existir períodos sem alguns indicadores.
Conta e utilização
A conta é pessoal e intransmissível. Partilha de acessos, extração automatizada de dados (scraping) ou revenda de conteúdos podem levar à suspensão sem reembolso do período em curso.
Entidade e contacto
A BitHolders é uma marca explorada por Bruno Noir, ativa desde 2021, com sede em Aveiro, Portugal. Contacto: info@bitholders.app ou a página de contacto. O pagamento, a fatura, a garantia de 15 dias e os reembolsos são da Hotmart B.V.; o conteúdo (curso, ebook, ferramentas) é da responsabilidade do titular da marca.
O curso, o ebook e a subscrição de Membro são vendidos através da plataforma Hotmart. A Hotmart B.V. (Amesterdão, Países Baixos) atua como agente comercial: processa o pagamento, emite a fatura em seu nome, gere as renovações mensais da subscrição, aplica a garantia de 15 dias do curso e do ebook, o direito de livre resolução de 14 dias e trata os reembolsos, nos termos das Condições Gerais de Compra da Hotmart. O contrato de compra é celebrado com a BitHolders.
Resolução de litígios de consumo: Ebook Fiscalidade & IRS Livro de Reclamações eletrónico e entidades de resolução alternativa de litígios listadas em consumidor.gov.pt.
Fiscalidade cripto em Portugal.
Regra dos 365 dias, taxa de 28%, trocas cripto-cripto, staking, Imposto do Selo, o que declarar e o que o MiCA muda. Explicado em português de Portugal, com exemplos e calculadora. Sem aconselhamento: só as regras, para saberes o que perguntar.
Última atualização: setembro de 2026 · Regras introduzidas pelo Orçamento do Estado 2023 (Lei n.º 24-D/2022), em vigor à data desta página.
1. A regra dos 365 dias
Desde 1 de janeiro de 2023, vender criptoativos por euros (ou outra moeda fiduciária) gera uma mais-valia da categoria G do IRS. O que decide se pagas imposto é o tempo que os detiveste:
Exceções: criptoativos que sejam valores mobiliários (seguem o regime das ações), e operações em que tu ou a contraparte não sejam residentes na UE/EEE ou num Estado com convenção de dupla tributação ou acordo de troca de informações com Portugal. Nesses casos não se aplica a exclusão dos 365 dias nem a neutralidade das trocas cripto-cripto.
Este regime pressupõe que és residente fiscal em Portugal. NFTs (criptoativos únicos e não fungíveis) ficam fora dele; não residentes não podem optar pelo englobamento; se beneficias do RNH ou do IFICI, o enquadramento pode ser diferente e exige análise própria. Quem faz trading de forma habitual pode cair na categoria B (atividade), não na G.
O englobamento é opcional (e obriga a englobar todos os rendimentos da categoria): se o teu rendimento total for baixo, somar a mais-valia aos outros rendimentos pode dar uma taxa efetiva inferior a 28%. Se for alto, a taxa autónoma é quase sempre melhor. Um contabilista faz esta conta em cinco minutos.
2. Trocas cripto-cripto
Trocar um criptoativo por outro (BTC por ETH, ETH por uma stablecoin) não é tributado no momento da troca. O criptoativo que recebes herda o valor de aquisição do que entregaste; que herde também a data, para os 365 dias, é o entendimento corrente, não texto expresso da lei. O imposto só aparece quando sais para euros ou pagas com cripto um bem ou serviço.
Atenção: uma stablecoin em euros ou dólares continua a ser um criptoativo. Passar BTC para USDC não fecha a conta com o fisco; vender o USDC por euros no banco, sim.
3. Staking, lending, mining e airdrops
Aqui a lei distingue rendimento de atividade de rendimento de capital, e a forma exata depende do caso:
- Mining e validação são atividade económica: categoria B, com regime simplificado (coeficiente de 95% para mining; 15% para outras operações com criptoativos).
- Staking e lending são, em regra, rendimentos de capitais (categoria E). Pagos em euros, contam no ano em que os recebes (Anexo E). Pagos em cripto, a tributação é adiada: quando vendes esses ativos, o ganho é tributado como mais-valia, com custo de aquisição zero e os 365 dias a contar da data em que os recebeste.
- Airdrops não estão expressamente previstos na lei. A interpretação corrente é a mesma do staking pago em cripto: contam quando são vendidos.
Esta é a zona com mais interpretações diferentes entre contabilistas. Se fazes staking ou mining com valores relevantes, não decidas sozinho.
4. Imposto do Selo
Duas situações: 4% sobre as comissões cobradas por prestadores de serviços de criptoativos (vem incluído no preço da exchange; não tens de fazer nada), e 10% sobre transmissões gratuitas de cripto, como doações e heranças, com as isenções habituais entre cônjuges, ascendentes e descendentes. Os 4% aplicam-se em teoria também a plataformas estrangeiras com clientes domiciliados em Portugal, embora a cobrança prática varie.
5. Perdas
As menos-valias de cripto compensam as mais-valias de cripto do mesmo ano. Se no fim do ano o saldo for negativo, só podes reportar a perda para os anos seguintes (até cinco) se optares pelo englobamento. Vender com prejuízo para compensar um ganho é legal; vender e recomprar de imediato não tem regra proibitiva expressa, mas a cláusula geral antiabuso pode ser invocada. Pergunta antes.
6. Sair de Portugal
Perder a residência fiscal em Portugal equivale a uma alienação dos criptoativos que detiveres nesse momento: a diferença entre o valor de mercado e o custo de aquisição é tributada como se tivesses vendido. É a chamada saída tributada. Se a exclusão dos 365 dias se aplica também nesta alienação presumida é matéria discutida entre especialistas. Quem pensa mudar de país com uma carteira relevante precisa de planear isto com antecedência.
7. O que declarar
- Mais-valias tributadas (menos de 365 dias): Anexo G da declaração de IRS, quadro próprio para criptoativos, com data e valor de compra e de venda.
- Mais-valias excluídas (365 dias ou mais): Anexo G1, o anexo das mais-valias não tributadas. Declarar continua a ser obrigatório.
- Rendimentos de atividade (mining): Anexo B.
- As plataformas que prestam custódia ou gestão de negociação de criptoativos comunicam anualmente à Autoridade Tributária as operações dos clientes (art. 124.º-A do CIRS). Com a diretiva DAC8, os prestadores de serviços de criptoativos (europeus e não europeus com clientes na UE) reportam as operações de 2026 em diante; o primeiro reporte ocorre em 2027 e as administrações fiscais trocam essa informação entre si. Assume que a AT vê o que fazes.
- Quando vendes parte de uma posição comprada em várias datas, a lei manda usar o critério FIFO: saem primeiro os que compraste primeiro.
- Guarda o histórico de todas as transações (exportação CSV da exchange, endereços das carteiras). O custo de aquisição é teu de provar; sem prova, a AT tende a considerá-lo zero.
8. Exemplos com números
9. Calculadora IRS Cripto
Calcula a mais-valia e o IRS sobre criptoativos para residentes fiscais em Portugal. Regras em vigor desde 2023: ganhos excluídos de tributação se detidos ≥ 365 dias (com exceções); taxa de 28% sobre o ganho se detidos menos de 365 dias.
Cálculo indicativo, para residentes em Portugal e sem considerar exceções: cada linha é um lote isolado, sem FIFO nem comissões (inclui as despesas no preço de compra e de venda). Confirma sempre com um contabilista certificado (OCC).
10. MiCA: o que muda para ti
O MiCA (Regulamento (UE) 2023/1114, Markets in Crypto-Assets) é a lei europeia que regula os prestadores de serviços de criptoativos e os emitentes de stablecoins. As regras das stablecoins aplicam-se desde 30 de junho de 2024 e as dos prestadores desde 30 de dezembro de 2024, com um período de transição para as entidades já registadas que terminou, o mais tardar, a 1 de julho de 2026 (vários Estados encurtaram-no). Em Portugal, a autoridade competente é a CMVM (o Banco de Portugal para tokens de moeda eletrónica).
- O que muda: as exchanges precisam de licença europeia, capital mínimo, segregação dos ativos dos clientes, regras de conduta e de informação. Uma stablecoin não licenciada na UE deixa de poder ser oferecida por plataformas europeias.
- O que não muda: os teus impostos. O MiCA regula quem te presta o serviço, não o que tu pagas ao Estado. A regra dos 365 dias continua igual.
- Na prática: antes de deixar dinheiro numa plataforma, confirma se consta da lista de prestadores autorizados da CMVM ou de outro regulador europeu. Uma exchange sem autorização MiCA que solicite ativamente clientes portugueses em 2026 é um sinal de alarme, não uma vantagem.
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Última atualização: setembro de 2026
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